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財通證券:基金投顧揚帆起航 財富管理蓄力前行

王珞中國證券報·中證網

  中證網訊(王珞)公募基金投顧試點標志著中國“買方投顧”大時代的來臨。自2019年10月以來,基金投顧業務已經歷兩年時間的探索,目前共有59家機構獲得基金投顧資格試點的備案函。

  12月3日,財通證券的基金投顧業務正式對外展業。此前的11月11日,財通證券獲得基金投顧業務試點展業資格,成為第二批獲得試點資格公司中浙江第一、全國前幾家獲得展業資格的券商。

  展業籌備已基本完成

  “基金投顧的一小步,券商財富管理的一大步。”財通證券基金投顧部負責人劉超認為,首先,基金投顧業務是財富管理終極形態的初級階段。基金投顧業務是財富管理轉型的抓手,將徹底改變券商商業模式、獲客模式和員工職業發展通道。其次,基金投顧是資產管理的降維和財富管理的升維,理解這個模式的轉變是開展基金投顧業務的前提。基金投顧重點解決資產端和資金端供需錯配問題。

  近年來,財通證券將基金投顧業務視作財富管理轉型的重中之重。早在去年8月,財通證券就啟動了基金投顧業務試點資格申請。

  近日,中國證監會和浙江證監局對財通證券公募基金投顧業務試點資格準備工作進行現場驗收,經過一系列業務流程檢查確認,財通證券正式獲得公募基金投顧業務試點展業資格。

  據了解,在四個多月緊鑼密鼓的籌備下,財通證券目前已基本完成基金投顧部門籌建、人才隊伍引進、制度章程建立、風控體系建設、投研體系完善、信息系統搭建等工作,具備試點展業條件。

  基金投顧六大策略解決基民痛點

  “基金產品太多選擇難”“基金賺錢基民不賺錢”等問題是很多投資者的痛點。在財通證券看來,基金投顧可以解決基民的上述痛點。

  “首先,基金投顧通過組合投資克服人性中的弱點,通過資產配置,可以在同等收益水平下,降低波動。其次,基金投顧能通過投顧服務克服人性弱點。”財通證券相關負責人表示。

  財通證券介紹稱,公司目前按照權益中樞由低到高構建了財安寧、財安盈、財同富、財同裕、財長紅、全明星等六大策略。

  其中,財安寧和財安盈主要針對對波動率和回撤要求較高,風格穩健的客戶,在主要投資固定收益資產的情況下,增加小部分精選的權益類資產,實現低回撤、低波動和穩健增值的目標;財同富和財同裕靈活投資于多種股債基金產品,在固定收益基礎上尋求進一步的穩健增值,針對對波動和回撤有一定容忍度的客戶;財長紅和全明星面向收益目標較高,對風險承受能力也較大的客戶,靈活投資于不同風險收益特征的產品,采取進攻為主的策略,通過股債配置和行業選擇進行投資,尋求長期超額收益和穩健增值的目標。

  基金投顧的初心和使命,是幫客戶創造價值,讓客戶真正賺到錢。對此,財通證券表示,公司希望建立一套穩定的基金投顧價值觀并一以貫之。公司為此總結了36個字:“相信以終為始”“相信專業制勝”“相信資產配置”“相信盈虧同源”“相信周期輪回”“相信長期主義”。

  基金投顧價值觀從相信以終為始了解客戶需求出發,相信資產配置、相信周期輪回、相信專業制勝分別對應基金投資組合資產配置、風格輪動、優選基金三個收益來源,相信盈虧同源對應風險管理的理念,相信長期主義對應堅守正確價值觀,長期陪伴享受時代紅利。

  四大路徑打造專業財富管家

  基金投顧的重要性不言而喻。在業內人士看來,作為一家旗下擁有永安期貨、財通資管、財通基金等關聯公司的大中型券商,財通證券的基金投顧業務頗值得期待。對于公司基金投顧業務未來的方向,財通證券表示,將具體發力零售、渠道、定制、同業等四大方向,打造出以客戶為中心的投顧陪伴服務體系。

  財通證券詳細介紹了“財通模式”和公司打造專業財富管家的四大路徑。

  路徑之一首先是組建人才隊伍。公司按照行業標配基金投顧部擬下設投資研究、投資顧問、市場推廣及業務支持四個團隊,其中投資研究團隊根據基金組合收益風險來源于資產配置、行業風格暴露、基金優選三方面,設置資產配置、策略研究、基金研究崗位;組建投資顧問團隊,負責投資組合管理和顧問服務;組建市場推廣團隊,設置機構銷售、零售推廣、線上運營崗位;組建業務支持團隊,設置交易管理、運營管理、產品經理崗位。

  其次,公司要深化顧問服務。第一,持續向客戶傳遞正確的價值觀,相信資產配置,遠離擇時陷阱;相信長期主義,與時間做朋友;相信均值回歸,樹不可能漲到天上;相信專業致勝,專業的事交給專業的人。基于行為金融學分析客戶非理性行為,為客戶提供千人千面的投顧服務,通過專業的力量幫助投資者增強對未來的信心,消除面對未知的恐懼,引導客戶理性投資;最后,廣泛開展投教服務更新客戶認知,改變投資者行為,傳播正確投資理念。

  還有,財通證券強調加強科技賦能。公司協同金融科技等部門優化基金投顧業務系統功能和體驗;搭建渠道對接平臺,實現快速可復制對接代銷渠道;打造基于客戶行為金融的全生命周期的客戶服務系統;打造財通版本的“投資大腦”,對內傳承,對外集成,內外基因不斷整合進化,為投顧業務提供中央決策引擎;打造和提供千人千面投顧策略,回歸賬戶管理本源。

  強化投研體系也是十分重要的。財通證券強調,投資研究是基金投顧業務的核心,公司要加強資產配置、行業風格暴露、基金研究、風險控制等方面的研究,構建行業領先的FOF投研體系。將基于經濟周期理論,建立大類資產配置投研框架;使用賠率和勝率模型,建立行業風格研究框架;基于因果律分析建立基金研究框架,即通過定量分析結果,根據定性分析探究背后的原因。

  “2021年是財通證券‘十四五’開局之年,是財富管理轉型探尋變道超車的一年,基金投顧業務為公司財富管理轉型注入了新動力。財通證券將踐行基金投顧的初心和使命,依托試點展業資格,集集團之力,以專業能力和特色優勢,優化資源配置,為浙江高質量發展和共同富裕示范區建設注入更多動能。”上述財通證券負責人說。

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